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2018-09-24-星期一
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集保基金平台服務 迎接退休自主理財
 
【記者柯安聰台北報導】依據內政部統計資料顯示,國內目前平均壽命已超過80歲,並預估民國114年時,台灣每5位成年人中,就有1位為老年人口。隨著高齡化社會的來臨,如何透過投資創造穩定的退休收入來源,已是現今投資人高度關心的主流議題,而「基金」這項理財工具,具有專業機構管理與風險分散的特性,適合納入長期投資規劃的金融商品之一,它的性質亦契合全球退休理財之主流,在金融科技潮流下,投資人已可透過線上基金交易平台介面申購基金,更可結合機器人理財等人工智慧應用,使退休理財擁有更大的自主性及彈性。

由於市場上基金相關資訊眾多,讓想要投資基金的人們眼花撩亂,集保結算所自民國95年迄今深耕基金產業十餘年,以提供基金產業整體服務為理念,從整合國內投信業者與銷售機構及境外基金機構間多對多資訊匯流之「平台經濟」經營理念開始,串連基金產業鏈上下游,陸續提供基金無實體登錄、基金申報公告、基金交易及跨國基金資訊傳輸等各項基礎設施服務,集保結算所不僅已建構完善、高效率、科技化的互利共享平台,更為業界發展金融科技的堅實後盾,創造國內基金市場平台新經濟。

有關平台新經濟的概念,舉例來說,集保結算所為提供基金投資人一個可同時查詢境內及境外基金之整合資訊單一入口,與投信投顧公會共同規劃,於集保結算所原有提供境外基金之「基金資訊觀測站(www.fundclear.com.tw)」,增加境內基金相關資訊,並已於今年3月12日正式上線。此後,投資人即可透過該網站同時查詢境內外基金之整體資訊,包括每月基金統計數據、基金基本資料、公開說明書、配息資訊等眾多基金投資之輔助資料,該網站更提供淨值漲跌幅資料排序,以及淺而易懂的淨值走勢圖等,大幅提升搜尋基金資訊之效率及便利性。

集保結算所建置之基金交易平台,不但與華南等10家金融機構及負責全國性繳費(稅)之財金公司合作,創造國內最大的基金金流服務體系,更與超過百家的總代理人、投信公司與銷售機構之系統連線,為基金投資大眾提供安全便利之款項收付服務。透過使用集保基金交易平台銷售機構申購基金之投資人,並享有每年無信託管理費、彙總換匯優惠、線上辦理約定扣款及快速取得境外基金贖回款等利益。根據集保結算所提供之資料,今年以來截至4月底止,透過集保基金交易平台辦理基金申購之金額已達200億元,較去年同期成長超過1倍以上,此可謂打造一個與市場管理者、業者及社會大眾服務共享平台利益的金融生態圈。

集保結算所今年度與投信投顧公會等單位再度合作,以「理財規劃有方向、退休生活不一樣,Let’s Fund、一起打造退休大幸福」為主題,邀集23家投信投顧經驗豐富之專家講授基金理財知識、分享投資心法及最新市場趨勢,並介紹基金銷售平台工具之使用及退休基金交易專區等專業知識,赴全省各地行政機關及學校辦理「基金商品退休理財教育巡迴講座」,該巡迴講座不以宣傳投資標的為主題,而是希望提供一個快速、低門檻、低成本管理自身資產方式之一的參考資訊,持續發揮集保結算所基金平台服務之最大經濟效益。(自立電子報2018/5/21)
   
 
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